Antes de comparar preço, vale entender o que a operação de uma corretora realmente exige de um sistema. Este é o roteiro, e, no fim, como o SEGZIO resolve cada ponto.
Apólices · CRM · Orçamentos · Renovações · Comissões · Financeiro · Sinistros · Endossos · IA integrada
Corretora que cresce sem estrutura acumula informação em lugares diferentes. O custo aparece depois: renovação perdida, comissão não conferida, cliente sem histórico e decisão tomada por estimativa.
Apólice em PDF na pasta, contato no celular do produtor, comissão na planilha e sinistro no e-mail. Ninguém tem a carteira inteira em uma tela.
Sem alerta programado, a renovação depende de alguém lembrar. O que vence em mês cheio é justamente o que passa.
Recebimento parcial, estorno e antecipação não batem com a planilha. O mês fecha no acredito que está certo.
Repasse discutido caso a caso, sem extrato, sem histórico e sem comprovante anexado ao pagamento.
Quando alguém sai, o processo sai com a pessoa. O conhecimento não está registrado em nenhum lugar.
Sem log de quem alterou o quê e quando, qualquer questionamento vira reconstrução manual de histórico.
Use esta lista em qualquer demonstração, inclusive na nossa. Se um item não tiver resposta clara, ele vira trabalho manual depois.
O sistema registra itens, coberturas e prêmio por item? Suporta subestipulante com faturamento próprio e grupos de vidas? Encadeia renovação com a apólice anterior?
Do orçamento à apólice sem redigitar: funil com etapas, cotação por seguradora com anexo e link público para o cliente responder sem login.
Alerta programado antes do vencimento, campanha, janela de 30/60/90 dias e motivo registrado quando a renovação é perdida.
Conciliação por seguradora e competência, recebimento parcial e excedente, antecipação, estorno, repasse a produtor e co-corretagem.
Migrar clientes, apólices e produção por arquivo, com etapa de conferência, e exportar quando quiser, em Excel e PDF.
Perfis por módulo (quem vê comissão, quem só vê a própria carteira) e log de ações com contexto, não apenas data de alteração.
Além de telas fixas: construtor que cruza módulos, salva template e exporta sem travar o sistema enquanto processa.
Quem conduz a ativação, em quanto tempo a corretora opera e quem atende quando algo trava no meio do mês.
O dado registrado em um módulo alimenta o próximo. Sem exportação intermediária, sem ferramenta paralela.
Itens, coberturas, subestipulantes, grupos de vidas, renovação e cancelamento.
PF e PJ, contatos, histórico, importação em massa e autocomplete nas telas.
Kanban por etapa, cotação por seguradora e link público para o cliente.
Campanhas, previstas, motivos de perda e confirmação por proposta ou apólice.
Alteração com parcelas próprias, sinal de comissão e histórico campo a campo.
Análise, aprovação, negativa e encerramento, com valores e datas de pagamento.
Recebimentos, conciliação, comissões, repasses, co-corretagem e fluxo de caixa.
Faturas por apólice e subestipulante, parcelas, boletos, notas e inadimplência.
Dashboard configurável, construtor com cruzamento de módulos e exportação.
Campanhas, gatilhos de boas-vindas e cobrança, tracking e opt-out.
Acesso do segurado por token, sem criar usuário no sistema.
Log completo de ações com contexto de requisição e consulta do histórico.
Vigente, em renovação, renovada, vencida e cancelada em colunas, com seguradora, ramo, vigência e prêmio visíveis no card. Apólice, endosso e sinistro pendurados no mesmo cliente.
A renovação entra no painel com prazo, responsável e seguradora, e caminha por etapas até ser confirmada. Quando é perdida, o motivo fica registrado, e vira informação para a próxima safra.
Funil com etapas configuráveis, cotações por seguradora com anexo e valor, subtarefas com lançamento de tempo e link público para o cliente responder com observação e documento.
Aqui o ciclo vai da comissão prevista ao repasse pago, com o extrato bancário conciliado no meio. É a área que distingue o SEGZIO de um CRM com cadastro de apólice.
O sistema identifica se o recebido foi exato, parcial ou excedente por seguradora e competência, e trata a pendência com abatimento, desconsiderar e reconsiderar.
Ciclo conferir → pagar com snapshot congelado, extrato em PDF com balancete e impostos (ISS, IRRF), comprovante anexado e assinatura do produtor.
Importação de extrato em CSV/XLSX com reconhecimento por nome, regras, sugestão automática e desfazer. O caixa fecha com o banco, não com a planilha.
Além do dashboard configurável, um construtor que cruza campos de clientes, apólices, orçamentos e financeiro, salva o modelo e exporta em CSV, Excel e PDF.
Sua equipe opera conversando, na tela ou pelo número da SegZio no WhatsApp: consultar tarefas e apólices, abrir cotação, criar tarefa, mover etapa do funil. A IA respeita a permissão de cada pessoa, nunca exclui nada e pergunta quando o pedido está incompleto.
Como funciona a IA →O back-office no automático: o Nexo cadastra orçamentos, propostas e apólices, dá baixa de comissão pelo extrato, vincula boletos às parcelas e confere tudo com o SEGZIO antes de gravar. R$ 468,20/mês por corretora.
Conhecer o Nexo →Para não se perder nas negociações: a Flower acompanha as conversas do WhatsApp Business, pela API oficial da Meta, e organiza resumo, próximo passo e retornos no CRM. R$ 273,30/mês por corretora.
Conhecer a Flower →Licitações públicas filtradas por ramo e UF, campanhas no Google Ads e no Meta Ads e prospecção por e-mail por CNAE, chegando ao seu funil como orçamento aberto, com a origem rastreada até a apólice. Contratação opcional, à parte do sistema.
Conhecer a captação →O Nexo lê o documento, entende o que é, compara com o que já está no SEGZIO e prepara o lançamento certo. A equipe só confere e aprova: menos digitação, menos erro e mais tempo para cuidar dos clientes.
R$ 468,20/mês por corretora, com franquia mensal de documentos.
A Flower acompanha as conversas comerciais do WhatsApp Business, pela integração oficial com a Meta, e organiza cada negociação dentro do CRM do SEGZIO. Você sabe o que ficou combinado e qual é o próximo passo.
R$ 273,30/mês por corretora, com franquia mensal de análises.
Cada corretora roda em ambiente próprio, com banco e processamento isolados. A ativação é conduzida pela nossa equipe, com importação dos seus dados a partir de arquivos.
Especialista acompanha cada etapa da ativação.
Clientes, apólices e produção com etapa de conferência.
Perfis de acesso, ramos, produtos e regras de comissão.
Equipe treinada e carteira rodando no sistema.
Perfis com permissão por módulo: quem pode ver comissão, quem enxerga apenas a própria carteira, quem pode alterar apólice. A regra vale para a tela, para a API e para a IA.
Log completo com usuário, ação, rota, IP, navegador e entidade afetada. Cada pessoa também consulta o próprio histórico.
Base legal definida, consentimento registrado nos formulários, opt-out respeitado no e-mail marketing e rodapé de descadastro com o domínio da corretora.
O SEGZIO é parceiro oficial das três. A conexão do WhatsApp da corretora pela API oficial da Meta é contratada com a Flower. A agenda do Google e da Microsoft entra no sistema sem custo adicional no plano base, conforme disponibilidade.
Integração oficialA Flower conecta o WhatsApp da própria corretora ao SEGZIO pela API oficial da Meta e acompanha as conversas comerciais autorizadas. Essa integração não está no plano básico. O Assistente incluído usa o número da SegZio no WhatsApp, com corretora e usuário vinculados.
Integração oficialA agenda da equipe dentro do SEGZIO: compromissos, convites e link do Meet, inclusive pedindo ao Assistente. Vai entrar no plano base, sem custo adicional.
Agenda do Outlook e reuniões no Teams pelo SEGZIO, também no plano base. O Teams depende de conta corporativa com o recurso habilitado.
As integrações seguem as condições de cada provedor. Os nomes e marcas citados pertencem aos respectivos donos.
O plano básico inclui o sistema com todos os módulos, o Assistente de IA, a assinatura digital e a agenda Google/Microsoft, conforme disponibilidade. A integração do WhatsApp da corretora é um adicional da Flower, não do plano básico. Some o Nexo para o back-office, a Flower para o comercial, ou leve os dois no pacote completo.
O sistema com todos os módulos de gestão incluídos, Assistente de IA, assinatura digital e agenda Google/Microsoft. A conexão do WhatsApp da corretora é contratada com a Flower.
Para não perder negociação: a Flower organiza as conversas comerciais do WhatsApp no CRM.
Os Bots de IA fazem o back-office: transformam documentos em lançamentos prontos para a equipe aprovar.
Back-office e comercial juntos, com desconto de R$ 192,20 por mês nos adicionais.
Acima de 15 usuários o valor muda: há desconto para equipes maiores. Fale com a gente para conhecer as condições.
Valores mensais por usuário ativo, com mínimo de 3 usuários. Acima de 15 usuários, consulte as condições com desconto. Pagamento por PIX ou cartão.
Contrato com fidelidade de 12 meses e aviso prévio de 30 dias. Bots de IA e Flower são cobrados por corretora e têm franquia mensal. Captação de oportunidades é um adicional opcional, contratado à parte.
Prefere conhecer a plataforma antes de contratar? Consulte a disponibilidade de um teste gratuito de 7 dias.
Não. O plano básico inclui o sistema com todos os módulos de gestão e o Assistente de IA na plataforma e pelo número da SegZio no WhatsApp, após vincular sua corretora e seu usuário. Conectar o WhatsApp da própria corretora ao SEGZIO pela API oficial da Meta exige a Flower, disponível nos pacotes Sistema + Flower e Sistema + Nexo + Flower. O pacote Sistema + Nexo não inclui essa conexão.
No mínimo: cadastro completo de apólices com itens e coberturas, CRM com histórico do cliente, funil de orçamentos e cotações, controle de renovações com alerta antes do vencimento, conciliação de comissões e repasses, endossos e sinistros, relatórios e log de auditoria. Se algum desses pontos ficar fora, ele volta como trabalho manual.
O CRM organiza relacionamento e oportunidades. O sistema de gestão cuida da operação: apólice, endosso, sinistro, parcela, comissão e repasse. No SEGZIO os dois estão na mesma plataforma, então a oportunidade que virou apólice continua rastreável até a comissão recebida.
R$ 108,90 por usuário/mês, com mínimo de 3 usuários, a partir de R$ 326,70/mês. Estão incluídos os 12 módulos, a IA integrada (na plataforma e no WhatsApp da SegZio, com corretora e usuário vinculados e créditos mensais), atualizações e backup diário. Os Bots de IA custam R$ 468,20/mês por corretora, não importa quantos usuários, e com 3 usuários o total fica em R$ 794,90/mês. Acima de 15 usuários há condições com desconto: fale com a gente. A assinatura digital está incluída no plano base. A integração do WhatsApp da corretora exige a Flower, contratada à parte; captação de oportunidades também é opcional.
A IA integrada vem no plano: a equipe conversa com o sistema, na tela ou pelo número da SegZio no WhatsApp, para consultar e registrar o dia a dia. O Bot IA é o adicional que faz o back-office: a partir dos documentos, cadastra orçamentos, propostas e apólices, dá baixa de comissão pelo extrato da seguradora, vincula boletos e faturas às parcelas e marca inadimplência por planilha. Nada é gravado sem a aprovação da equipe.
A ativação é conduzida pela nossa equipe e a corretora começa a operar em até 48 horas. Clientes, apólices e produção são importados a partir de arquivos, com etapa de conferência antes de aplicar, nada entra no sistema sem revisão.
Sim. Auto, vida, saúde, patrimonial, empresarial, transporte, fiança e demais ramos, com produtos e campos configuráveis. Contratos coletivos contam com subestipulante, grupos de vidas e movimentação mensal.
Sim. Perfis de acesso com permissão por módulo definem quem vê comissão, quem enxerga apenas a própria carteira e quem pode alterar apólice. A mesma regra vale para o assistente de IA, ele não é atalho de permissão.
Cada corretora opera em ambiente isolado, com banco e processamento próprios, permissão por módulo, log completo de auditoria e backup diário. O tratamento de dados segue a LGPD, com base legal, consentimento registrado e opt-out respeitado nas comunicações.
O contrato tem fidelidade de 12 meses, com aviso prévio de 30 dias para encerramento. A cobrança é mensal, por PIX ou cartão.
Sim, sujeito a disponibilidade. Depois da demonstração, podemos liberar um teste gratuito de 7 dias corridos, contados da ativação do ambiente, para a sua equipe conhecer a plataforma com calma. Peça pelo formulário abaixo.
Preencha o formulário e nossa equipe entra em contato em até 1 dia útil para agendar uma demonstração com a sua operação em mente.
Os pontos que costumam passar batido na demonstração e cobram o preço depois.
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