Antes de comparar preço, vale entender o que a operação de uma corretora realmente exige de um sistema. Este é o roteiro, e, no fim, como o SEGZIO resolve cada ponto.
Apólices · CRM · Orçamentos · Renovações · Comissões · Financeiro · Sinistros · Endossos
Corretora que cresce sem estrutura acumula informação em lugares diferentes. O custo aparece depois: renovação perdida, comissão não conferida, cliente sem histórico e decisão tomada por estimativa.
Apólice em PDF na pasta, contato no celular do produtor, comissão na planilha e sinistro no e-mail. Ninguém tem a carteira inteira em uma tela.
Sem alerta programado, a renovação depende de alguém lembrar. O que vence em mês cheio é justamente o que passa.
Recebimento parcial, estorno e antecipação não batem com a planilha. O mês fecha no acredito que está certo.
Repasse discutido caso a caso, sem extrato, sem histórico e sem comprovante anexado ao pagamento.
Quando alguém sai, o processo sai com a pessoa. O conhecimento não está registrado em nenhum lugar.
Sem log de quem alterou o quê e quando, qualquer questionamento vira reconstrução manual de histórico.
Use esta lista em qualquer demonstração, inclusive na nossa. Se um item não tiver resposta clara, ele vira trabalho manual depois.
O sistema registra itens, coberturas e prêmio por item? Suporta subestipulante com faturamento próprio e grupos de vidas? Encadeia renovação com a apólice anterior?
Do orçamento à apólice sem redigitar: funil com etapas, cotação por seguradora com anexo e link público para o cliente responder sem login.
Alerta programado antes do vencimento, campanha, janela de 30/60/90 dias e motivo registrado quando a renovação é perdida.
Conciliação por seguradora e competência, recebimento parcial e excedente, antecipação, estorno, repasse a produtor e co-corretagem.
Migrar clientes, apólices e produção por arquivo, com etapa de conferência, e exportar quando quiser, em Excel e PDF.
Perfis por módulo (quem vê comissão, quem só vê a própria carteira) e log de ações com contexto, não apenas data de alteração.
Além de telas fixas: construtor que cruza módulos, salva template e exporta sem travar o sistema enquanto processa.
Quem conduz a ativação, em quanto tempo a corretora opera e quem atende quando algo trava no meio do mês.
O dado registrado em um módulo alimenta o próximo. Sem exportação intermediária, sem ferramenta paralela.
Itens, coberturas, subestipulantes, grupos de vidas, renovação e cancelamento.
PF e PJ, contatos, histórico, importação em massa e autocomplete nas telas.
Kanban por etapa, cotação por seguradora e link público para o cliente.
Campanhas, previstas, motivos de perda e confirmação por proposta ou apólice.
Alteração com parcelas próprias, sinal de comissão e histórico campo a campo.
Análise, aprovação, negativa e encerramento, com valores e datas de pagamento.
Recebimentos, conciliação, comissões, repasses, co-corretagem e fluxo de caixa.
Faturas por apólice e subestipulante, parcelas, boletos, notas e inadimplência.
Dashboard configurável, construtor com cruzamento de módulos e exportação.
Campanhas, gatilhos de boas-vindas e cobrança, tracking e opt-out.
Acesso do segurado por token, sem criar usuário no sistema.
Log completo de ações com contexto de requisição e consulta do histórico.
Vigente, em renovação, renovada, vencida e cancelada em colunas, com seguradora, ramo, vigência e prêmio visíveis no card. Apólice, endosso e sinistro pendurados no mesmo cliente.
A renovação entra no painel com prazo, responsável e seguradora, e caminha por etapas até ser confirmada. Quando é perdida, o motivo fica registrado, e vira informação para a próxima safra.
Funil com etapas configuráveis, cotações por seguradora com anexo e valor, subtarefas com lançamento de tempo e link público para o cliente responder com observação e documento.
Aqui o ciclo vai da comissão prevista ao repasse pago, com o extrato bancário conciliado no meio. É a área que distingue o SEGZIO de um CRM com cadastro de apólice.
O sistema identifica se o recebido foi exato, parcial ou excedente por seguradora e competência, e trata a pendência com abatimento, desconsiderar e reconsiderar.
Ciclo conferir → pagar com snapshot congelado, extrato em PDF com balancete e impostos (ISS, IRRF), comprovante anexado e assinatura do produtor.
Importação de extrato em CSV/XLSX com reconhecimento por nome, regras, sugestão automática e desfazer. O caixa fecha com o banco, não com a planilha.
Além do dashboard configurável, um construtor que cruza campos de clientes, apólices, orçamentos e financeiro, salva o modelo e exporta em CSV, Excel e PDF.
Sua equipe opera conversando, na tela ou pelo WhatsApp: abrir cotação, emitir apólice, concluir tarefa, puxar relatório. O assistente respeita a permissão de cada pessoa, nunca exclui nada e pergunta quando o pedido está incompleto. Medido em 20.001 perguntas: 99,7% de acerto e nenhum vazamento de permissão.
Como funciona a IA →Licitações públicas do PNCP filtradas por ramo e UF, leads de tráfego pago e prospecção por e-mail por CNAE, chegando ao seu funil como orçamento aberto, com a origem rastreada até a apólice. Contratação opcional, à parte do sistema.
Conhecer a captação →Cada corretora roda em ambiente próprio, com banco e processamento isolados. A ativação é conduzida pela nossa equipe, com importação dos seus dados a partir de arquivos.
Especialista acompanha cada etapa da ativação.
Clientes, apólices e produção com etapa de conferência.
Perfis de acesso, ramos, produtos e regras de comissão.
Equipe treinada e carteira rodando no sistema.
Perfis com permissão por módulo: quem pode ver comissão, quem enxerga apenas a própria carteira, quem pode alterar apólice. A regra vale para a tela, para a API e para o assistente de IA.
Log completo com usuário, ação, rota, IP, navegador e entidade afetada. Cada pessoa também consulta o próprio histórico.
Base legal definida, consentimento registrado nos formulários, opt-out respeitado no e-mail marketing e rodapé de descadastro com o domínio da corretora.
Sem plano com módulo bloqueado e sem cobrança por volume de apólices. Você escolhe apenas o período de pagamento.
15 dias de avaliação gratuita, com todos os módulos liberados e sem cartão de crédito. Pagamento por PIX ou cartão.
Captação de oportunidades, integração de WhatsApp e assinatura digital são pacotes adicionais opcionais, contratados à parte e independentes entre si.
No mínimo: cadastro completo de apólices com itens e coberturas, CRM com histórico do cliente, funil de orçamentos e cotações, controle de renovações com alerta antes do vencimento, conciliação de comissões e repasses, endossos e sinistros, relatórios e log de auditoria. Se algum desses pontos ficar fora, ele volta como trabalho manual.
O CRM organiza relacionamento e oportunidades. O sistema de gestão cuida da operação: apólice, endosso, sinistro, parcela, comissão e repasse. No SEGZIO os dois estão na mesma plataforma, então a oportunidade que virou apólice continua rastreável até a comissão recebida.
R$ 80 por usuário/mês, R$ 456 por usuário/semestre ou R$ 864 por usuário/ano. Em qualquer período, todos os 12 módulos estão incluídos, com atualizações e backup diário. Captação de leads, WhatsApp e assinatura digital são pacotes adicionais opcionais.
A ativação é conduzida pela nossa equipe e a corretora começa a operar em até 48 horas. Clientes, apólices e produção são importados a partir de arquivos, com etapa de conferência antes de aplicar, nada entra no sistema sem revisão.
Sim. Auto, vida, saúde, patrimonial, empresarial, transporte, fiança e demais ramos, com produtos e campos configuráveis. Contratos coletivos contam com subestipulante, grupos de vidas e movimentação mensal.
Sim. Perfis de acesso com permissão por módulo definem quem vê comissão, quem enxerga apenas a própria carteira e quem pode alterar apólice. A mesma regra vale para o assistente de IA, ele não é atalho de permissão.
Cada corretora opera em ambiente isolado, com banco e processamento próprios, permissão por módulo, log completo de auditoria e backup diário. O tratamento de dados segue a LGPD, com base legal, consentimento registrado e opt-out respeitado nas comunicações.
O período contratado é o que define o compromisso: mensal, semestral ou anual. A avaliação de 15 dias é gratuita e não exige cartão nem contrato.
Preencha o formulário e nossa equipe entra em contato em até 1 dia útil para agendar uma demonstração com a sua operação em mente.
Os pontos que costumam passar batido na demonstração e cobram o preço depois.
Ler artigo → CRMPor que CRM genérico não sustenta a rotina de uma corretora de seguros.
Ler artigo → FinanceiroConciliação, recebimento parcial, estorno e repasse, o roteiro completo.
Ler artigo →